【2025年9月5日，福州】為強化保險代理機構合規(guī)經(jīng)營意識，切實保障金融消費者合法權益，助力構建安全透明的金融消費環(huán)境，同方全球人壽福建分公司在“2025年金融教育宣傳周”期間，先后走進定律安侯保險代理有限公司、君盛聯(lián)合保險代理有限公司，開展金融知識普及活動。

同方全球人壽福建分公司金融啟航先鋒隊走進定律安侯保險代理有限公司，將“金融消費者權益保護”作為核心，重點普及“三適當”原則，即適當性產(chǎn)品、適當性銷售、適當性風險匹配。工作人員結(jié)合保險行業(yè)常見場景，通過真實案例分析，直觀展示未遵循“三適當”原則可能引發(fā)的銷售誤導風險——例如向風險承受能力低的老年客戶推薦高風險保險產(chǎn)品、未充分告知產(chǎn)品免責條款等，讓在場從業(yè)人員深刻認識到合規(guī)銷售對消費者權益保障的重要性。

同方全球人壽福建分公司金融啟航先鋒隊走進君盛聯(lián)合保險代理有限公司，以“規(guī)范營銷行為 守護消費權益”為主題，聚焦金融消費營銷行為的合規(guī)要點。工作人員通過“案例解析+政策宣講”的形式，逐一梳理保險營銷中的不合規(guī)行為，如夸大產(chǎn)品收益、隱瞞退保損失、誤導客戶健康告知等，并詳細講解此類行為的法律后果與行業(yè)危害，讓從業(yè)人員清晰掌握合規(guī)營銷的“紅線”與“底線”。

此次活動不僅提升了從業(yè)人員的金融知識水平與風險防控能力，更推動形成“合規(guī)營銷、保護權益”的行業(yè)共識，切實筑牢金融消費者權益保護防線。后續(xù)將持續(xù)針對不同主體開展精準化金融教育活動，以專業(yè)力量推動行業(yè)合規(guī)發(fā)展，為維護金融市場穩(wěn)定、保障消費者權益貢獻力量。

（通訊員：周娜）